理專私下向客戶借錢金管會開罰元大銀600萬元

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理專私下向客戶借錢金管會開罰元大銀600萬元

金管會銀行局今天公布，元大銀行前李姓理專因為與客戶之間有異常資金往來及不當行為，不只向客戶借貸，還私下與客戶一起投資海外未經核准的金融商品，直到有客戶打電話到分行詢問銀行進一步清查，此案才爆發，金管會認為元大銀行對理專相關行為規範不夠落實，因此對元大銀行開罰600萬元。
銀行局副局長林志吉表示，銀行其實之前錯失兩次發現的契機，第一次是在2020年7月，發現李姓理專動用信用卡循環利息、似乎有財務困難，但後續卻未繼續追蹤；第二次是去年8月發現李姓理專向客戶借款，但後來接受理專表示已還款的說法，未再追查，因此錯失發現時機。這反映出銀行對理專相關行為規範不夠落實，因此開罰600萬元。

【2022/11/10 Hit FM新聞部】